站在2021年,可以安心持有十年的股票

什么股票能拿十年,那就要看未来哪些公司能至少活十年,并且活得好好的。

这样科技和医药基本就得PASS掉。

现在科学和医药技术更新的太快,你不知道接下来这十年里哪家科技或者医药公司会崛起。

十多年前手机还是诺基亚和摩托罗拉的天下,现在这两家公司只能卖卖情怀。

当下全球最火热的科技公司是纳斯达克权重前十的公司,分别代表了当下的科技热点:手机及相关应用、社交网络、新能源车、互联网购物平台、操作系统等。

国内的也相似。

但现在是一个新的十年,随着5G技术的普及,大数据的收集及运用可能会改变我们世界的面貌。

这些公司还能不能维持优势地位,这个还不好说。

医药和科技类似,不同的是医药还具备消费属性。药是消耗品,用了就没了。

我看好的是消费股,理由如下:

01 历史证明消费是最稳定的赛道没有之一

美国股市:西格尔教授在《投资者的未来》一书中整理出1957-2003年美国股市回报率最高的20只股票,其中有11家来自快速消费品行业,6家来自医药行业,比例高达85%;

从回报率来看涨幅最大的是一家烟草公司(菲利普莫里斯),这家公司涨了4625倍。第二家糖果公司小脚趾圈涨了1090倍。再往后是我们熟知的可口可乐,涨了1051倍,百事可乐865倍。可口可乐也是巴菲特的成名作之一。

巴菲特很偏爱消费股,可口可乐、吉利、喜诗糖果等都是他长时间持有的股票,并且最近几年他买入了苹果。但值得注意的是,巴菲特并没有把苹果看成是一个科技公司,而是一个消费公司,他把苹果手机看成是消费品。

日本股市:在1992-2017年的经济衰退期中,日本股市回报率最高的20只股票中有8只来自消费行业,占比达到40%;

中国股市:我们统计出A股上市以来涨幅最高的50家上市公司,医药和消费类上市公司占比超过50%。

02 消费类的公司是长久生意

100年后,你不一定还用手机,也不一定还开车,也不一定坐飞机高铁,但是酒牛奶饮料矿泉水你还是要喝,你烧菜还是要用酱油醋,家用电器你还是要用。。。和人的生活息息相关的东西,并不会受到时代的变迁,产生太大的变化。

相对消费行业,大家喜欢关注的科技类就很不稳定。一次新的技术革命可能就会诞生一批新的品牌和公司,比如十年前手机的霸主还是摩托罗拉和诺基亚,现在这两家在手机领域已经销声匿迹了。十年前最火热的科技公司诸如微软、IBM等,已经被FB,亚马逊这些互联网公司盖过了风头。

03 消费类的品牌壁垒比较高

消费行业因为其稳定的属性,很容易在行业内出现几家霸主级公司。比如白酒里面的茅五泸,家用电器里面的格力美的,调味品的海天,牛奶的伊利,肉制品的双汇,饮料的农夫山泉。。。这些品牌都是久经考验,已经在消费者心里产生了强烈的品牌效应。很多时候,你去购买相关的商品,一般都会选择这些大品牌。因为放心啊,价格差不多的情况下,就懒得去挑去选了,直接拿大品牌的。

并且公司的规模越大,他们对市场的占有率也越高。以美国为例,你到超市里面买食品,货架上的商品琳琅满目,数不胜数。但是实际上可能就是几家公司的产品:可口可乐、百事、玛氏、泰森。。。中国现在超市里的产品还有很多品牌,但是未来行业集中度会进一步提高。

在消费行业,新的品牌要在一个领域和已有的霸主竞争那就太难了。科技和医药类的公司,也许可以凭借一个划时代的产品迅速占领市场,但是消费类的产品却非常难。现有的垄断企业,只会越做越大,合并收购其他的小品牌小公司。

03 消费类的基石是人口

消费需求的底层逻辑在于人口。

人口只要在增长,只要人类社会在向前发展,意味着消费行业的需求整体都是往上的,也意味着消费行业是永远的朝阳行业,从需求的意义上来讲,消费就是一个永远的行业。

对于中国来讲。我国在消费行业有巨大的市场优势。既然消费需求的基础是人口,中国最大的优势就是14亿庞大的人口和4亿中等收入群体强大的购买力,这一点上是任何国家都无法比拟的。

全国一半的人,平均一年喝一瓶矿泉水,都能卖出6亿瓶,何况远远不止这个数量呢。

并且,随着人们生活水平提高,对于消费的需求只会越来越强烈,对于消费升级的要求也会越来越高。消费行业从以前的粗放模式,也会变得越来越精细,就像超市里面出现了盒马鲜生一样。

04 消费行业和科技行业一样与时俱进

消费行业有其他行业不具备的稳定性,但同时又拥有像科技行业一样的进步性。

二十年前,我们购买商品买衣服,都还只能去副食品店,超市或者商场。

现在我们只需要躺在家里的沙发上,手指在手机上轻轻一按,过两天东西就直接送到家里来了。科技的发展,也促进了消费行业的变革,改变了人们的消费模式。

中国的商场发展了几十年,大型商场也就做到100亿到200亿的销售额,大商场做到500亿,这500亿以上的数量是很少的。但进入到一个新的渠道,比如说阿里巴巴,它在几年时间就能把销售额做到上万亿甚至几万亿,市值也达到了几万亿的规模,这就是技术进步给消费带来的革命性变化。

我们的消费模式也在不断的升级,金融科技和互联网的发展,也促进了人们消费理念的改变。以前出门买东西都带钱,现在出门只带一个手机就行,大大节省了时间,方便了买卖双方。利用手机支付消费,又给商家提供了消费者的信息数据,商家又可以利用这些数据来整合信息,完善商业生态链,从而渗透到消费者生活的每一个角落。

05 消费行业是一般人看得懂的行业

巴菲特对于投资股票,一直强调一点就是:不要超出自己的能力圈。

换句话就是说:买自己看得懂的股票。

巴菲特本人偏爱消费股和银行股,极少买科技股。按他自己的话来说是他看不懂科技。

我们到超市看看货架上哪些商品卖得最好,逛淘宝京东看一个店里销量最好的产品是哪几个。我们基本能推断出哪些产品现在好卖,哪些公司的东西现在受欢迎,看看哪些公司的产品占比多少,也能估计这个公司的行业地位。

消费行业是我们普通人比较能容易理解的一个行业。

很多情况下,机构会把医药类算进消费行业,但是我并不想这么做。因为对于普通人来说,医药行业还是太复杂了。就拿国内的医药龙头恒瑞和医疗器械龙头迈瑞来说,有几个普通人知道这两家公司呢?就连大部分股民,都不清楚这两家公司到底是干什么的,有哪些产品。

所以,虽然医药行业也是我非常看好的,但是对于新手来说 ,买消费股还是最好的选择。

科技股就不用多说了,上面提到过几次,典型的渣男属性。牛市涨的最多的是他,熊市跌的最多的也是他。一般人看不懂不说,更新换代的也太快。不是很了解相关产业的人,最好不要去碰。

06 消费行业是动能行业

动能是区别于基建的词语。

我们最近几年经常听到新基建,新动能这两个词。对应的是旧基建,旧动能。

旧基建很好理解,铁路、桥梁、公路、楼房、基站、互联网、4G。。。

新基建是5G、大数据、人工智能、新能源、新材料、物联网。。。

那么动能是什么呢?

动能就是直接和人的生活工作直接相关的行业。

新动能是指通过结构性改革等新举措以及新一代信息技术革命,来培育经济社会发展的新动力。

基建是为动能服务的,再多的基建,最终都会转化为人的消费和动作,从而促进经济发展。

新基建也是同样的道理,也是为新动能服务。

而消费行业,是动能服务的重要一项。

另外,金融行业也是相对稳定且持久的行业。

从古自今,只要有经济活动的地方就有金融业的存在,只是可能表现形式不一样。

类似银行的业务,过去现在将来也一直会有,只要人类在不断的从事经济活动。

说了那么多,下面来干。

A股里面有哪些好的消费和金融行业股票呢?

白酒:茅台、五粮液、泸州老窖;

白色家电:格力、美的、海尔;

调味品:海天味业、恒顺醋业;

食品饮料:伊利、双汇、涪陵榨菜、农夫山泉;

中药:云南白药、片仔黄;

仿制药:恒瑞;

医疗器械:迈瑞;

银行:招商银行;

保险:中国平安。

再说说该怎么买。

一般说来我不会建议只买一到两只具体的股票,我会推荐一整个组合。

比如以上提到的能拿十年的股票,我会建议买5到6只。

选择不同的行业,不同的领域,用来对冲风险。

鸡蛋不要放在同一个篮子里,风险太大;但是篮子也不能太多,你照管不过来。

选那些最好的篮子。

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